基金从业法律法规章节突破:基金客户服务

作者:jizhe 发布时间:2019-08-12 09:05

从新大纲要求来看,第二十三章的要求变化不大,真正变的只有一条“了解”性考点。从以往考试情况来看,本章的主要出题点在第三节,每次考试分值占比3%左右。

一、收藏知识结构图,自我检测

二、学习笔记

1、基金客户服务的特点、原则、步骤

特点

  专业性、规范性、持续性、时效性  

原则

  投资者利益优先原则;有效沟通原则;安全第一原则;专业规范原则;适当性管理原则  

步骤

  售前服务-售中服务-售后服务  

2、基金客户服务流程

服务宣传与推介——投资咨询与基金咨询——互动交流——受理投诉——投资跟踪与评价——客户档案管理与保密。

3、投资者保护工作的概念、意义

概念:投资者保护是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识,传播有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质的一项系统的社会活动。

意义:加强投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益、维护我国证券市场长期稳定健康发展的需要。

4、投资者教育工作的基本原则、内容和形式

原则  

①投资者教育应有助于监管者保护投资者; 
②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代; 
③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节; 
④投资者教育没有一个固定的模式; 
⑤不存在广泛适用的投资者教育计划; 
⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

 
内容  

投资决策教育;资产配置教育;权益保护教育

 
形式  

现场

  基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式  

非现场

  除现场形式以外的各种宣传保护形式  

纸质

  传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料  

电子

  依托现代互联网技术,通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。  

三、真题演练,现在开始做

1、某客服人员向客户发送产品收益时,未对客户邮件地址采用密送方式,导致客户邮件曝光,此行为违反了客户信息的( )原则

A. 安全第一

B. 客户至上

C. 专业规范

D. 有效沟通

2、关于投资者教育,以下描述正确的( )

Ⅰ.在制定投资者教育策略时,先致力于普及投资者专业技能

Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础

Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制

Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、以下投资者教育活动中,直接体现保护投资者基本原则的是()

A. 向投资者揭示证券市场风险,警示投资者“买者自负”

B. 对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育

C. 了解客户资信状况,交易习惯,证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况

D. 将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置

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